尊敬的投资者，您好！民生银行对恒大集团的授信业务均为房地产项目贷款，未涉及新能源汽车、金融投资等其他非房领域。房地产项目贷款主要聚焦住宅业态。住宅项目贷款主要分布在经济较发达的一、二线城市，担保方式以土地、在建工程抵押为主，追加了项目股权质押、集团连带责任担保。本行没有恒大集团发行的企业债券投资业务和信托、基金、财富等代销类业务以及“内保外贷”业务。 本行审慎开展风险分类，根据项目目前的实际情况及预计损失，已经计提了充足的拨备。民生银行对恒大贷款风险暴露金额在总体贷款中占比较小，对本行的风险管理和经营不会产生重大影响。 后续本行将持续加强市场及政策研判，因情施策，强化项目管控，通过推进销售回款、项目转让、诉讼清收等多种方式，加快资产处置，进一步压降风险敞口，有效保障本行合法权益。谢谢！

尊敬的投资者，您好！恒大集团出现风险以来，本行全面排查存量项目，通过加强项目管控、追加风险缓释措施，风险敞口逐年下降，风险得到有效控制，取得较好成效。后续本行将持续加强市场及政策研判，因情施策，强化项目管控，通过推进销售回款、项目转让、诉讼清收等多种方式，加快资产处置，进一步压降风险敞口，有效保障本行合法权益。谢谢！

尊敬的投资者，您好！本行根据监管及内部相关制度要求开展风险分类，客观真实反映资产质量。报告期内逾期90天以上贷款占不良贷款比例有所上升主要是部分存量不良贷款自然到期后逾期天数超90天导致，不良认定标准未发生变化。谢谢！

尊敬的投资者，您好！本行在业务经营中始终高度重视行业深耕，对金融业务与产业链、供应链的深度融合开展了持续探索和实践，并取得了良好成效。 2018年，本行在业内率先成立了专门的供应链金融事业部，旨在通过专门机构研究生态化、平台化、一体化、数据化的创新供应链金融服务模式，为供应链客户提供量身打造的融资、支付结算、投资理财等综合金融服务。2018-2020年期间，供应链金融事业部创新推出信融e、应收e、订单e、票融e等供应链拳头产品，逐步完善“融资产品e系列+结算+增值”的产品服务体系，为汽车、医药、建筑、白酒、家电等重点行业客户提供线上化产品和信贷支持。三年间累计投放超1800亿元，支持链上中小微型企业超万户。 2021年，为进一步顺应数字化转型的需要，本行整合原供应链金融事业部成立了生态金融部，持续进行产品创新和功能迭代，推出供应链数据增信、民生快贷等线上化、自动化金融产品，大幅提升运营效率和客户体验，服务的链上融资客户业务规模和核心企业数量实现高速增长。截至2023年9月末，本行生态金融业务融资余额1116.33亿元，其中小微融资余额423.65亿元。谢谢！

尊敬的投资者，您好！2023年上半年本行关注贷款额、关注贷款率稳中有降。6月末关注类贷款余额1174.95亿元，比上年末减少22.25亿元，关注类贷款占比2.68%，比上年末下降0.21个百分点。预计2023年本行关注类贷款总体保持稳定，可能会有波动，主要是考虑，一是房地产行业信用修复可能需要时间；二是还需持续关注小微延期还本付息贷款信用修复情况。谢谢！

尊敬的投资者，您好！本行已于9月8日发布《中国民生银行关于调整存量首套住房贷款利率的公告》，详情见本行官网http://www.cmbc.com.cn/zdtj/zygg/2023/09/3930707711949447.htm。谢谢！

尊敬的投资者，您好！截至2023年6月末，本行按揭贷款余额 5,579.18 亿元。按揭业务具体情况请见本行官网披露的半年度报告。谢谢！

尊敬的投资者，您好！本行已于9月8日发布《中国民生银行关于调整存量首套住房贷款利率的公告》，详情见本行官网http://www.cmbc.com.cn/zdtj/zygg/2023/09/3930707711949447.htm。谢谢！

尊敬的投资者，您好！本行按照监管要求及行内相关制度开展金融资产风险分类工作，合理确定分类结果，客观反映资产质量状况。本行依据法律法规要求和监管规定进行信息披露，并严格履行金融机构对客户信息的保护义务。相关关联公司在本行业务情况请参见本行定期报告。谢谢！

尊敬的投资者，您好！截至2023年6月末，本集团逾期贷款总额879.88亿元，较上年末增长56.27亿元，逾期贷款增长主要因为个别客户新出现逾期导致。逾期贷款率2%，较上年末微增0.01个百分点，逾期指标变动处于合理范围。 2023年上半年，本行正常、关注类贷款迁徙率同比均下降，其中：正常类贷款迁徙率1.66%，比2022年下降0.56个百分点；关注类贷款迁徙率31.44%，比2022年下降3.02个百分点。次级类、可疑类贷款向下迁徙率同比有所上升，主要因为本行根据分类办法对部分存量不良贷款进行调整。谢谢！